致各位客户、朋友、工作伙伴：

新春伊始，谨向各位致以诚挚的问候——祝大家新春愉快，身体安康，事业与家庭皆稳健前行。

农历新年，一向是我重新校准方向的重要节点。在这里，也想借此机会，与大家简要回顾我和团队过去一年的关键进展，并分享我对新一年的部署与思考。

🐇 回顾兔年：沉淀、成长与累积的一年

刚过去的兔年对我而言，是我入行十年以来最有收获的一年。

在业务发展方面，我顺利考获新加坡旅游局的导游执照。这对于促进我们团队进军中国市场进行基金投资打了一剂强心针，我们理财团队从此不需依赖中介进行转介绍，而是以「金融考察团」的名义前来本地进行了解、合作。这类考察团商机颇多，有意合作者望接洽为盼。我也受邀参与更多社区相关的工作，让我们团队能更真实地理解本地中产家庭在住房、医疗、退休等方面的需求，确保我们给予客户的建议始终贴近现实，而非停留在理论层面。

在团队经营层面，我所共同领导的 Vanguard 团队于去年五月进行了一次重要的再定位与重组。我们在团队协作与业务标准上，变得更加清晰与一致，为未来规模化与可持续发展奠定基础。对于客户而言，这代表客户服务能力的再次升级。

众所周知，我从2020年开始便不断的尝试优化我的投资分析机制。对于大部分从事基金投资的客户（尤其是高风险投资项目）而言，这类分析机制非常重要，而我们行业目前急缺这类系统。我很高兴告诉大家，在几代实习生的努力下，我们有望在一年内看到这个系统从原有的 Google Sheets 架构，逐步迁移至更系统化、更安全的线上平台。这一转变的核心目标只有一个：让我们在不同市场环境下，对于客户始终拥有清晰、可追踪、可执行的长期投资规划。

我的实习计划现在获得更多大专学府的认可，我们仍然是业界唯一有资格获得本地大学认证的实习计划。相较于往年我们只进行暑假实习，去年我们试着在学期和寒假（年底假期）期间进行实习计划，同样反应踊跃。这些实习生为我们团队做出了巨大贡献，也因此提高了我们的服务素质。各位若认识有兴趣参与实习计划的在籍学生，请不吝介绍。在此我也要向去年实习的同学们致上我万二分的谢意。

在理财业务方面，我去年连续第六年达成 MDRT （百万圆桌）会员资格，各位客户因此会再次在信箱中看到我送给大家的西餐礼券。鉴于部分客户提到这几年都没看到礼券，在此本人也要提醒大家常看电邮的垃圾邮箱哦！

特朗普先生在2025年大肆「搞搞震」，想必为市场带来了更多波动，也这同时也创造了许多投资机会。大东方集团在过去一年推出指数型的万能寿险和单期投资配套，正式为了迎合市场趋势。过去一年，我与客户持续围绕资产配置、风险分散与节奏管理进行沟通与执行，而不是被短期情绪牵着走。同时，相信各位知道政府去年十一月对于本地住院保险实行新的规定，我将新规定对您的冲击制成了短片，各位过年觉得无聊的时候可以看一看：XXXXXXXXXXXXXXXXXX

兔年对我来说，也有一个非常重要的个人里程碑——我在今年一月结婚了。经过七年的爱情长跑，是时候让自己的个人生活沉淀下来。我们也考虑在年底迁出目前的住处，准备搬进新家，也就是俗称的「BTO」。我们将在四月底远赴日本九州度蜜月，蜜月为期三周，本人现在先向各位请个假，届时若有任何不便还恳请各位包涵。

🐎 展望马年：更有魄力和行动力的一年

如果说兔年是「沉淀与累积」，那我相信马年，将会是一个更有行动力与执行力的一年。

从市场环境来看，区域与全球波动预计仍将持续。但在我看来，这正是理性投资者应当更精准布局的阶段，而非回避或停滞。大东方集团公司也推出了推出我国首个以实物黄金为基础的投资基金，为资产配置提供了更多元、也更稳健的选择。这只基金让客户能投资于以实物金条为基础的基金，相关金条存放在本地金库，这支基金为寻求分散投资组合、长期财富保值、对抗通胀的客户提供另一种选择。

在服务形式上，我们也将推出更多有意义的客户交流项目，包括退休规划讲座、匹克球活动、订立遗嘱，甚至是都市导览。我希望让我们彼此的关系不会只停留在数字与报表上，而是真正能够走进彼此的人生脉络。我们团队会在3月15日（星期天）上午十点在带上我们尊贵的客户一起了解乌节路的历史，同时在 Shake Shack 一起享用午餐。报名链接：https://peatix.com/event/4826388

在团队管理方面，我们财务顾问团队将继续扩张。我们团队充满活力，成员现年22-35岁，现在正积极邀请肯拼肯干的同仁加入我们的大家庭。现在也是时候引入一位全职的个人助理，以便让我能把更多精力，放在对于客户、团队与家庭的长期规划上。如果各位有合适的人选推荐（毛遂自荐也可以），也望接洽为盼！

最后，衷心感谢各位一直以来的信任与支持。新的一年，我期待继续与各位并肩前行，在不确定中保持清晰，在变化中坚持方向。无论你是多年并肩的客户、合作伙伴，还是在某一个阶段与我交会的朋友——能在你们的人生旅程中，扮演一个值得信赖的角色，是我始终珍惜的事。

谨祝大家马年稳健进取，步伐坚定。

祝　阖家安康
杨晟